A saúde de uma empresa envolve tantos detalhes quanto um organismo vivo. Se algum setor não apresenta resultados favoráveis ou há algum outro gargalo, os sintomas começam a surgir. Sem um controle gerencial bem orquestrado, muitas vezes o gestor pode demorar a perceber que o negócio vai mal — e aí pode ser tarde demais.
Avaliar se a lucratividade do empreendimento está de acordo com o almejado é um pilar importante que deve servir de base para fazê-lo prosperar. Em certos casos, pode até ser que haja lucro, mas talvez ele não seja tão alto quanto poderia.
Para que você não desperdice o potencial da empresa e saiba como identificar problemas que possam comprometer seus rendimentos, falamos, a seguir, sobre o planejamento financeiro. Além disso, apresentamos uma lista com sete sinais de que o lucro de uma empresa não está adequado. Preparado? Então, venha com a gente!
Qual a importância do planejamento financeiro?
O planejamento financeiro é um recurso utilizado pelo setor administrativo da empresa para promover melhor controle orçamentário do negócio. Durante o planejamento, é feita uma análise da situação financeira do empreendimento e são estabelecidas metas para que ele atinja os objetivos desejados.
A principal vantagem do planejamento financeiro é a transparência que ele oferece às contas (tanto receitas quanto despesas) da empresa no período analisado. Quando aliado a uma boa análise de mercado e a um plano de publicidade adequado, o planejamento financeiro pode abrir portas para um crescimento exponencial no empreendimento.
Isso porque, com as receitas e as despesas bem monitoradas e encaminhadas, o gestor fica apto a implementar medidas que permitam o crescimento sustentável e seguro. Assim, se as vendas aumentarem além do previsto em um mês, por exemplo, ele tem a chance de utilizar essa receita extra para investir no crescimento da companhia.
Em outras palavras: o planejamento financeiro é uma ferramenta essencial. E isso não apenas para a manutenção do empreendimento, mas também para o seu desenvolvimento.
Quais são os sinais de que o lucro da empresa vai mal?
Identificar que a lucratividade da empresa não vai bem não se resume a observar saldos positivos ou negativos. Para que isso não aconteça, o planejamento financeiro é essencial. Ele funciona como uma espécie de projeção da situação da empresa em um determinado período, de modo a controlar gastos, receitas, projeção de crescimento e outros.
A seguir, apresentamos alguns dos sinais que devem ser observados para garantir a saúde da organização. Acompanhe!
1. Caixa negativo
Pode parecer óbvio o fato de que um empreendedor deve acompanhar de perto o que entra e sai do caixa da companhia. No entanto, esse indicador pode apresentar dados e informações que devem ser analisados minuciosamente para levar à real situação financeira do negócio.
Lembre-se de que o que entra no caixa deve estar de acordo com as metas estabelecidas e acompanhar os valores e o percentual de vendas. É imprescindível fazer análises diárias para implantar ações que previnam que o caixa fique negativo.
2. Ticket médio reduzido
Esse é outro indicador que deve ser acompanhado de forma minuciosa, pois permite saber quanto cada cliente gasta com a empresa. Também é possível descobrir pelo ticket médio se o setor de vendas tem produzido menos.
A partir dessas informações, é possível desenvolver treinamentos capazes de suprir as necessidades de cada integrante da equipe.
3. Rentabilidade e margem bruta inadequadas
A rentabilidade é representada pelo percentual de lucro de acordo com o faturamento total da empresa e é responsável por revelar quanto do que é vendido se transforma em lucro. Esse é um fator essencial para criar promoções, pois dá a noção de quais descontos podem ser oferecidos aos clientes.
Outro sinal fundamental que deve ser acompanhado de perto é a margem bruta do negócio. Ela permite descobrir qual é a porcentagem que sobra após a dedução do custo da mercadoria e o pagamento de taxas e tributos.
4. Retorno sobre o investimento (ROI) inferior ao almejado
O ROI é o indicador-chave de desempenho responsável por analisar a situação dos investimentos feitos na empresa. Entre eles, estão os que englobam treinamento, mídia, ferramentas, materiais e assim por diante.
Esses são os principais referenciais que se tem do lucro que é arrecadado com base no investimento feito na companhia. E, para saber como está a rentabilidade do negócio, basta dividir o lucro médio pelo valor dos investimentos realizados.
5. Aumento das reclamações
É muito importante monitorar constantemente a satisfação dos consumidores em relação aos produtos da organização. Saber interpretar esse índice é a chave para que a situação não chegue a um estado crítico.
O aumento na queda de contratos e a diminuição dos índices de fidelização de clientes podem ser indícios importantes de que o lucro da empresa não está bom. Para mudar isso, os gestores devem encontrar os pontos carentes de mudanças e otimização.
Para evitar esse tipo de problema, é importante sempre buscar feedbacks dos clientes. Pergunte a eles se estão satisfeitos com a marca e, quando não, o que gostariam que fosse diferente. Essas respostas são importantes para nortear a empresa no momento de definir investimentos que realmente tragam retorno financeiro.
6. Redução da competitividade
Prejuízos e perda de credibilidade em razão da queda da qualidade podem, minar o lugar do negócio no mercado. Tudo isso contribui para que os concorrentes que tenham uma gestão mais eficiente consigam atrair os clientes do empreendimento e se sobressaiam nas vendas.
7. Perda de investidores, parceiros ou patrocinadores
Geralmente, as empresas têm uma rede de contatos que inclui marcas parceiras, fornecedores e investidores. Contudo, se a reputação da companhia perde credibilidade, é comum que essas relações se enfraqueçam ou até mesmo sejam perdidas. E, sem esse tipo de apoio, a lucratividade é afetada e pode ficar seriamente comprometida.
Acompanhar os sinais de que o lucro não está bom é a única forma de garantir a sobrevivência. Assim consegue conquistar um lugar sólido no mercado de trabalho. Além de permitir que os gestores responsáveis identifiquem quais são os pontos que necessitam de melhorias e reformulações.
E então, entendeu como avaliar se o lucro de uma empresa está bom? Confira o post sobre como as tomadas de decisão devem ser feitas a partir de dados!
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